政策高压下的中国币圈生态：十部委联合禁令与虚拟货币交易灰色地带的终结

导读： 中国虚拟货币交易开放倒计时？监管迷雾下的机遇与挑战...

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近些年，虚拟货币市场发展得极为迅速，它既蕴含着潜力，又潜藏着风险。中国针对虚拟货币展开了积极的监管探索，其作出的监管决策，一方面会对国内的金融市场产生影响，另一方面也会受到全球趋势的影响。接下来，让我们详细地去了解一下相关的情况。

设置门槛平衡风险

一些人了解虚拟货币市场存在着潜力和机遇，并且也清楚其中存在着风险。基于此，相关方面设定了合格投资者门槛，目的是在风险与机遇之间找到平衡。合格投资者门槛可以筛选出那些具备一定风险承受能力和投资经验的投资者 https://www.ahyixintang.com，避免普通投资者盲目地进入高风险市场。在其他金融产品的投资过程里，通常会设置类似的门槛，这样做是为了保障市场的稳定，同时也是为了保障投资者的安全。

探索双轨制新模式

香港在进行积极探索，尝试采用“虚拟货币 + 数字人民币”的双轨制。这种模式可以把数字人民币的法定地位和稳定性与虚拟货币的创新性、灵活性结合起来，给投资者提供更多选择。数字人民币有法定地位且稳定性较好，虚拟货币具有创新性和灵活性。双轨制被提出后，为香港的金融市场发展开辟了新路径，并且能够吸引更多的投资者，还能让资金进入香港的金融市场。

差异化监管提供参考

香港采取了不同的监管方式，这给中国在面对虚拟货币交易开放事宜时提供了借鉴。中国若参考其做法，就能够更妥善地处理虚拟货币的监管与发展的关系。在全球金融监管不断变革以及虚拟货币市场快速发展的大环境下，这种借鉴对中国制定合适的政策有着积极的作用。

研究间接开放交易

有消息称，中国正在研究一种创新模式以间接开放虚拟货币交易。此模式准许境内投资者借助香港平台来购买合规的加密货币产品。这样一来，一方面投资者能适度参与国际虚拟货币市场；另一方面，在现行监管体系下，能更有效地控制风险。这样，投资者就能够在一个较为安全的环境当中，去接触到国际市场所存在的加密货币产品。

特性助力金融监管

数字人民币具备“中心化 + 可控匿名”的这一特性，它和虚拟货币的完全匿名性存在差异。此特性一方面可以对用户的隐私起到保障作用，另一方面有利于央行对资金的流向进行追踪。比如，在开展打击洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动的工作中，能够通过有效地追踪资金，以此来维护金融市场的安全稳定。

提升监管风控保障

随着虚拟货币市场持续发展，其风险逐步显现。中国在监管科技领域积极展开探索，还取得了重大突破。监管科技的成熟度持续提升，这为虚拟货币交易的开放提供了风险控制方面的保障。即便开放了虚拟货币交易，先进的监管技术也能防范风险，以此确保市场稳定。就如同给金融市场加上了一道“保险”一样。

美国法案奠定基础

2024 年，美国通过了一部法案叫《21 世纪金融创新法案》。这部法案把比特币确切地界定为“数字商品”。此界定为虚拟货币市场的发展打下了法律基础。这一行为对全球虚拟货币市场的格局造成了影响。其他国家在对虚拟货币进行监管时会以美国的做法为参照。全球的金融市场是相互关联的。美国市场发生变化会对其他国家的市场带来影响。

全球协作遏制风险

虚拟货币具有跨境的特性，仅靠一个国家进行监管，难以有效地遏制其在跨境资本流动方面带来的风险。只有在全球范围内展开协作，形成监管的合力，才能够更好地对虚拟货币市场加以管理。各个国家需要加强信息的共享以及监管方面的协调，共同打击与虚拟货币相关的违法犯罪活动。

场景压力测试市场

构建极端市场场景对于评估金融机构的承受能力是很有必要的。模拟一些场景，比如虚拟货币价格暴跌以及市场流动性枯竭等，这样能让金融机构提前做好应对的准备。在 2022 年虚拟货币市场大幅波动的时候，很多金融机构因为没有做好充分准备而遭受了较大损失。

限制金融机构参与

虚拟货币衍生品的特点是杠杆高且风险大，因此有必要限制银行等金融机构参与。因为一旦金融机构过度参与，在市场不利时就会遭受巨大损失。比如在 2008 年的金融危机中，金融衍生品的过度交易是重要原因之一，我们必须防止类似情况在虚拟货币市场出现。

维持现状强化监管

全球虚拟货币市场发展得比较快。不过，因为中国考虑到金融安全和稳定，存在一定的可能性（大概 10%）会保持现有的状态。在这样的情况下，中国会加大对虚拟货币交易的监管力度，通过这种方式来维护金融秩序。同时，随着数字人民币跨境支付体系渐渐完善，虚拟货币的生存空间会慢慢被缩小。

纳入教育增强意识

将虚拟货币的风险纳入国民金融教育体系，如此一来，投资者便能更明晰地认识到风险。投资者知晓风险之后，就能够以更理性的态度对待虚拟货币交易。学校和金融机构应当强化相关的教育工作，以此来提升投资者的风险意识。

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