虚拟货币交易的风险与非法行为：如何保护财产安全？

导读： 一枚枚存在“数字钱包”里的“虚拟货币”，虽然看不见摸不着，却受到众多关注，一度成为“炒作”的热点。...

近些年，境外地下钱庄和洗钱团伙行为嚣张，他们以各种借口吸引国人加入。此事背后潜藏巨大风险，我们务必提高警惕。

境外钱庄的诱导手段

有些境外地下钱庄声称在个别国家进行外汇交易是合法的。这种说法成了他们吸引民众的手段。他们在中国诱导人们开设账户，比如在一些大都市就有被诱导的人。他们企图利用民众的银行或虚拟货币账户进行资金转移。这种行为公然以看似合法的理由规避法律责任，导致众多民众陷入困境。更有一些人被这种合法的外表所迷惑，轻易地协助他们开户，却未意识到自己已经参与到了非法行为之中。

虚拟货币的非法交易

在我国，虚拟货币并不等同于法定货币。以虚拟货币进行跨国交易及兑换外汇或人民币，属于违法的外汇买卖。据相关数据揭示，众多此类交易金额颇高。而且，此类交易在多地均有发生，沿海城市就出现了不少相关案例。观察时间线，近几年来，随着虚拟货币概念的流行，此类非法交易活动日益增多，对金融秩序造成了严重干扰。

虚拟货币带来的违法犯罪

虚拟货币交易风气盛行，导致众多违法犯罪行为。现实中，此类案例屡见不鲜。以传销为例，一些团伙假借区块链之名，利用虚拟货币进行诈骗。他们虚构项目引诱人们投资，北京等地已发生多起类似事件。此外，诈骗手段也层出不穷，骗子设立虚假交易平台，先给予小额利益，随后骗取巨额资金。南方城市也有受害者，财产损失惨重。非法集资活动也借助虚拟货币，众多投资者损失惨重。

法律规定的禁止行为

我国法律对虚拟货币相关活动有明确限制。未经批准的代币发行融资被视为非法公开融资。同时，单位和个人不得协助电信诈骗，包括利用虚拟货币洗钱。此外，交易平台不得提供法定货币与虚拟货币的兑换服务。法律条文中对虚拟货币相关非法业务有严格和详细的规定，体现了我国坚决抵制此类活动的立场。

投资者在虚拟货币中的风险

参与其中的普通投资者面临的风险极大。实际上，有些公司发行了假的虚拟货币或所谓的空气项目。在西部地区的一些城市，就有不少被骗的人，项目方通过各种手段榨取用户钱财。此外，那些传销骗局更是让人不断拉拢新成员，一旦陷入其中，便难以自拔。许多投资者被这些诱惑所吸引，投入资金后往往难以收回。

远离虚拟货币相关活动

人们不应参与虚拟货币交易。在东部某些城市社区，已有科普活动普及相关知识，引导民众远离相关产业链及投机行为。若发现虚拟货币违法行为，应及时向相关部门报告，携手保障金融市场的秩序与稳定。

你知道有多少虚拟货币骗局发生在我们周围吗？希望各位能点赞转发，让我们共同讨论一下。