币圈富豪生存荒诞，探究出U风险及提现安全方案

导读： 如何安全出U、将虚拟货币变现？​“币圈富豪”的生存状况一般就是“账上几百几千万，每天馒头配稀饭！”那么，为何会出现如此荒诞的情况呢？归根结底一句话——出U不安全！目前...

在虚拟货币交易领域，USDT的提现安全性成为了众多投资者关注的中心议题。许多人由于不熟悉操作流程，可能会遭遇账户被冻结甚至触犯法律的风险。接下来，我将详细阐述如何安全地进行提现操作。

提现风险现状

现在，有不少朋友向梁律师请教关于USDT提现的安全性措施。这主要是因为不少人在出售USDT时遭遇了银行卡被风控冻结的问题。比如去年，一位女硕士因为炒币，即便商家信誉已得到核实，最终还是被判定为为犯罪分子提供资金转移帮助，被以掩隐罪定罪，不仅损失了钱财，还遭受了刑罚。

平台交易漏洞

某些交易系统存在安全隐患，容易遭受黑客的侵袭。在这些系统上操作，用户的资金面临被盗或损失的风险。以某家小型交易平台为例，它就曾遭受黑客的攻击，导致众多用户的资金遭受了损失。此外，在进行交易时，若银行检测到用户的转账或收款行为涉及虚拟货币交易，便会依照规定冻结账户，不论交易金额多少或次数多少，都有可能发生这样的情况。

国家政策立场

我国对个人进行虚拟货币交易持“不鼓励也不禁止”的立场。换句话说，个人可以进行此类交易，但国家并不提供保障。这一状况使得交易者在交易过程中缺少法律上的保护，一旦遇到问题，维权之路颇为艰难。例如，若有人在交易虚拟货币时资金受损，试图通过法律手段解决问题，却往往面临重重困难。

卖U冻卡原因

在交易USDT时遭遇银行卡被风控冻结的情况，这主要是因为银行的风控系统被激活。银行会对资金的流动进行监控，一旦发现与虚拟货币交易相关的活动，就有可能对银行卡进行冻结。此外，即便交易金额不大、交易次数不多，也有可能被误认为是非法资金流动，例如某些不法分子可能利用虚拟币交易来清洗非法所得的资金。

安全提现方案一

在选择交易平台上的币商时，首先要观察其交易次数和时长，优先考虑那些进行大宗交易的商家。一般来说，交易时间超过三年的商家对风险控制更为熟悉，安全性较高，即使汇率略低也不必过于在意。其次，要关注商家的交易限额，限额较高的商家接触散户资金的可能性较小。例如，如果你打算进行大额交易，那么最好选择最低限额与你的交易金额相近的商家进行交易。交易需实名制，若币商非本人使用银行卡转账，而是以各种借口使用家人或朋友的卡，一旦遇到此类情况，应立即进行投诉举报，并对其采取拉黑措施，这很可能涉及非法资金。

其他提现途径分析

有人讨论了在香港进行虚拟币兑换的问题，不过，使用香港银行卡在大陆取款时面临额度限制，而且频繁取款可能会触发风控措施。对于散户来说，万事达U卡是个不错的选择，小额资金安全地兑换成U，存入后可以在全球的ATM机上取现，基本上不会有资金被非法占用的问题。然而，每天取现的次数和金额都有一定的限制，通常ATM机单次取款额度在3000至1万元之间，若想找到单次取款额度更高的机器，资金到账迅速且损耗较低。若直接向U商索要现金，存在收到非法所得的风险，同时还需警惕可能遭遇的诈骗或抢劫。在提取现金的过程中，大家更倾向于选择哪一种提现方式？