区块链技术迅猛发展：政策支持与金融诈骗风险并存

导读： 但不法分子在假借区块链之名诈骗时，往往避重就轻、混淆投资者视听，将区块链技术衍生品之一的数字货币，宣传包装为区块链项目 —— 许多被骗的投资者，往往是在自以为投资区块链项目...

区块链技术的前景较为广阔。不过，现今存在一些不法之徒，他们利用区块链技术的漏洞以及大众在这方面的认知盲区，开展了大量的诈骗活动。这些活动涵盖了金融诈骗、非法集资、传销等方面，并且表现得极为猖獗。这些活动侵犯了民众的利益，同时也对市场秩序造成了扰乱。

技术机制复杂致盲区

区块链技术机制专业性较强，普及率较低。普通民众和投资者的知识储备有限，这为不法分子提供了机会。他们利用这种情况，让许多民众和投资者轻易陷入其中。此外，诈骗者常常有意混淆概念，如将数字货币这种区块链技术的衍生品包装成区块链项目，使投资者难以分辨，导致很多人被骗。

交易平台使诈骗得逞

2020 年 2 月 10 日，知名数字货币交易所 FCoin 完成维护后便跑路了。在一些案例里，投资者购买了矿机后，诈骗者以交易平台遭遇黑客攻击等为借口，把投资者的数字货币账户给冻结了，不让他们提现。这些交易平台不规范的操作成了诈骗者能够得逞的帮手。很多平台没有有效的监管，导致诈骗行为频繁出现，投资者投诉没有地方可去，只能承受巨大的损失。

高额回报吸引投资者

诈骗者的特点显著，他们向投资者许诺高额回报。在介绍项目或兜售设备时，声称能快速回本且利润极高。他们通过这种手段来套取用户的本金。在实际的诈骗案例里，很多投资者因为被高额回报所吸引，没有充分考虑风险就投入了资金，从而让诈骗者得逞，最终导致投资者血本无归。比如，一些受害者把自己多年的积蓄投入进去，最后却发现什么都没有得到。

包装高大上的项目

诈骗项目在包装和宣传方面很注重。合法的区块链项目与之相比，诈骗项目看起来很完美，甚至更显高端。它们通过华丽的包装来误导投资者，比如精心制作宣传册，给项目虚构一个高级的背景和前景。在介绍项目时用很多高端词汇吸引他人，让投资者以为遇到了好的投资机会，不知不觉就掉进了陷阱。

数字货币沦为洗钱工具

数字货币具有匿名性和跨境流通性，不法分子利用了这一特性。他们通过数字货币开展洗钱活动，在一些暗网里，灰黑产交易活动十分活跃。像比特币，原本是比较成功的区块链产品，却被投机者和诈骗团伙用于诈骗和炒作。不过，它作为支付的主要职能被限制在小范围的领域内。

ICO成诈骗主要手段

ICO 是区块链行业的一种融资方式。但它后来变成了诈骗手段。加密货币有匿名性且能全球流通。若投资者转账后项目方跑路，投资者就肯定会遭受巨额资金损失。美国证券交易委员会在 2017 年 8 月 28 日已发布了 ICO 骗局警告。这充分体现出这种诈骗手段的危险性。各国政府正在加大对数字货币的监管力度。在相关政策实施后，区块链行业的状况有所好转。

普通民众在面对区块链相关投资项目时，一般难以发觉诈骗陷阱。那么，普通民众怎样才能正确地去认识区块链，进而远离诈骗项目？同时也期望大家能够分享自身的看法或者进行点赞，以此让更多的人对这类诈骗行为保持警觉。