央行约谈多家银行及支付宝，加强虚拟货币交易监管，保护金融安全

导读： 金融时报微信公号6月21日消息，“币圈”严监管风暴仍在继续。 央行6月21日下午发布消息表示，为深入贯彻落实党中央、国务院有关决策部署，特别是国务院金融委第五十...

在如今的金融环境里，虚拟货币的交易炒作是个争议性特别大的问题。一方面，有一些人将其看作是发财的途径；另一方面，它却潜藏着巨大的风险，并且一直在挑战监管的底线。基于此，让各机构对其资金账户进行全面排查就显得非常重要。

虚拟货币交易现状

目前，比特币、以太币、狗狗币等虚拟货币很受关注。它们在专属平台进行交易。这些交易的数据不对外公布，也未向任何国家监管机构报备。这导致虚拟货币交易处于极不透明的状态。并且，各种虚拟货币的价格较容易被操控，受到少数巨鲸账户以及监管舆论的极大影响。

虚拟货币场外交易商以及大多数交易所未受监管。这使得虚构交易的现象频繁出现，价格被操纵，客户资金被侵吞。许多投资者对其中的风险毫无察觉，并且盲目地参与到其中。

监管历程

2017 年 9 月的时候，央行等七个部门一起发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》。这份公告明确指出，虚拟货币交易以及代币发行融资平台，存在涉嫌非法发行证券和非法集资的情况。在 2021 年 5 月 18 日，中国互联网金融协会等三个协会再次发布了防范公告。这些公告都体现出了监管层对虚拟货币交易炒作问题的重视。

在监管处于高压态势时，虚拟货币交易依旧存在着暗中活动的情况。从这一点可以看出，有一些不良的势力在想法设法地躲避监管，在处于模糊不清的地带去谋取不正当的利益，这就使得出台更为严格的监管措施成为必然的事情。

交易资金风险

虚拟货币没有实际价值支撑，只是进行投机性炒作。因此，相关交易就如同在没有根基的树木上建造大厦。其交易资金不稳定，并且交易炒作活动容易滋生非法跨境转移资产、洗钱等违法犯罪行为。

普通投资者进行虚拟货币交易是很危险的。一旦遭遇欺诈，基本难以有合法的追偿途径。因为从我国目前的司法实践来讲，虚拟货币交易合同不被法律保护，所产生的损失得由自己来承担。

机构应尽责任

各机构需分析虚拟货币交易炒作活动的资金交易特点。要做到有的放矢，精准打击。需加大技术投入来改进监测手段，比如完善异常交易监控模型，提升自身监测识别能力。

不仅金融机构，其他参会机构也需高度重视此项工作，不能开展和参与虚拟货币相关业务。并且要加大排查处置的力度，切实将交易资金支付链路切断，不能为虚拟货币交易提供可滋生的土壤。

投资者保护

监管部门采取的种种行动，其根本目的在于保护投资者的利益。在国内，监管部门封堵了大部分虚拟货币的投资渠道，这就导致在国内想要通过虚拟货币投资获取收益几乎是不可能的事情。

普通投资者需提高警惕。面对地下或境外中介机构的推介，切不可轻信。这种交易风险极大，且不受国内法律保护。投资者应远离这种没有保障的交易。

未来展望

虚拟货币在海外价格时有涨落，然而这不能成为国内投资者跟风的依据。在国内，虚拟货币受到了诸多监管以及法律方面的限制。

我们作为普通大众，要清楚地认识到虚拟货币交易存在风险，并且要明白其背后的法律责任。监管部门需要持续地保持高压的态势，不断地完善监管的措施，以彻底消除虚拟货币交易炒作所带来的隐患。最后我想问大家，你们觉得目前的监管措施能够有效地防范虚拟货币交易的风险吗？希望大家能够点赞和分享这篇文章，也欢迎大家在评论区进行讨论。